Vous mettez en place, sans parfois vous en rendre compte, une protection pour vous-même et pour votre famille, au travers de contrats de prévoyance collective, de retraite et d’assurances décès (sur des emprunts immobiliers par exemple), qui vous assurent, ou assurent à votre famille des revenus ou capitaux en cas de sinistre, de maladie, de décès. 

Il est bon de savoir si cette protection est suffisante, et bien répartie en fonction des proches qui en auront besoin, ou s’il faut la renforcer dans un domaine ou un autre.

A cette protection immédiate, vous souhaitez ajouter une protection future,  en mettant au point la transmission de vos biens aux personnes que vous chérissez, aux institutions auxquelles vous croyez, sans laisser ce soin à la dévolution légale, en privilégiant la dévolution testamentaire.